Política de AML/CFT e KYC

1. Geral

TradingDynamix Ltd (doravante denominado “TradingDynamix,” “nós,” “para nós,” ou “nosso”) entende os danos causados por crimes financeiros e se dedica a realizar as suas operações com integridade, respeitando os princípios legais, éticos e obrigações sociais com o objetivo de:

• Proteger os nossos clientes, funcionários (tanto efetivos quanto contratados) e outros parceiros de negócios; e
• Dar apoio aos esforços de autoridades, órgãos reguladores e governos para prevenir o crime econômico de forma mais ampla.

Qualquer violação intencional das leis e regulamentação relativas a crimes financeiros (como suborno, corrupção, lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo, sanções, evasão fiscal ou abuso de mercado) que se aplicam à nossa atividade comercial não é tolerada por nós.

Dispomos de um setor específico para o chamado crime financeiro. Ao fornecer à empresa em suas jurisdições operacionais suporte especializado e supervisão, o setor de crimes financeiros facilita o gerenciamento eficaz e operativo do risco contra crimes financeiros.

2. Governença

O Superintendente de Conformidade (CCO) é responsável por garantir que toda a organização cumpra todas as obrigações e leis relacionadas a AML e crimes financeiros nos países onde as operações são conduzidas. Além disso, o CCO é responsável por desenvolver e manter um programa de AML para identificar, avaliar, rastrear e gerenciar os riscos associados à lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e outras questões relacionadas a crimes financeiros.

Os MLROs das jurisdições relevantes, responsáveis por estabelecer e manter controles eficientes contra crimes financeiros e realizar tarefas diárias relacionadas à AML, fornecem suporte ao CCO.

3. Políticas e procedimentos

Nossa estrutura de política de conformidade contra crimes financeiros aborda as seis mais importantes áreas de risco:

• Antilavagem de dinheiro e financiamento antiterrorista (AML e CTF);
• Sanções
• Anti Suborno e corrupção (ABC);
• Combate à Sonegação Fiscal (ATEF);
• Fraude; e
• Abuso de mercado.

Nossa abordagem mais abrangente em relação ao crime financeiro nos permite reconhecer e verificar conexões e sinergias pertinentes entre os principais domínios de risco.

Todos os membros da equipe dispõem de acesso permanente a todas as políticas e procedimentos. Todos os regulamentos são igualmente:

• Desenvolvidos para garantir que todos os funcionários, empresas e entidades cumpram as obrigações extraterritoriais e as leis pertinentes aplicáveis nas jurisdições nas quais operamos
• Aprovados pela diretoria
• Submetidos a um ciclo de revisão anual para garantir sua eficácia, dando à gerência executiva sênior a confiança de que precisam na estrutura de controle contra crimes financeiros.

4. Gerenciamento e controle de riscos contra crimes financeiros

Para reduzir, reconhecer e gerenciar os riscos de crimes financeiros, criamos e implementamos um conjunto abrangente de medidas. Essas ações consistem em:

• Avaliação de risco BWRA e AML
• Um procedimento robusto de KYC 
• Treinamento e conscientização de equipe
• Controles de PEP e sanções
• Prevenção à corrupção e o suborno
• Anti-fraude.

Avaliação de risco BWRA e AML

Para determinar o grau de exposição ao risco, implementamos uma análise contínua de riscos de negócios e AML que leva em consideração todos os aspectos de nossas operações comerciais, incluindo os clientes, as mercadorias, as transações, os métodos de entrega, a estrutura organizacional e as regiões em que conduzimos os nossos negócios. Os resultados das análises são utilizados para criar salvaguardas contra crimes financeiros.

Procedimento de KYC

Estabelecemos e mantemos uma identificação e verificação com base no risco e conhecemos os procedimentos do nosso cliente para os seus clientes, incluindo a devida diligência aprimorada para os clientes que apresentam maior risco:

• Pessoas politicamente expostas (PEPs)
• Clientes de mercados ou indústrias de alto risco.

O processo KYC envolve requisitos de identificação rigorosos, processos de triagem de nomes, monitoramento contínuo de relacionamentos e revisões de rotina de todas as relações comerciais vigentes.

O procedimento KYC envolve não apenas conhecer os clientes e entidades com quem trabalhamos ou prestamos serviços, mas também os Beneficiários Finais, Representantes Legais e Signatários Autorizados, de acordo com a necessidade.

A triagem regular de PEP e sanções, além de revisões periódicas e de desencadeamento, fazem parte do processo de monitoramento contínuo. Os clientes com indicadores de alto risco são submetidos a revisões periódicas anuais, enquanto os de médio risco são revisados a cada três anos. Alterações no perfil de um cliente podem iniciar uma revisão de desencadeamento.

Monitoramento de transações

A análise de dados é um componente essencial de nossos processos de avaliação de risco e detecção de atividades suspeitas. Várias ações relacionadas à conformidade são executadas por meio dessas ferramentas, incluindo a coleta de dados, filtro, manutenção de registros, gerenciamento de investigação e geração de relatórios.

Com relação ao risco AML/CTF, nós:

• Monitoramos todas as transações e nos é reservado o direito de relatar quaisquer transações suspeitas às autoridades competentes
• No caso de transações suspeitas, pedimos aos clientes que forneçam informações e documentos adicionais para comprovar a Origem dos Recursos (SoF) e a Origem da Riqueza (SoW)
• Quando há uma suspeita plausível de que um cliente está envolvido em atividades ilegais, suspendemos ou encerramos a conta do cliente.

A relação mencionada acima não está completa, e a função de conformidade examina regularmente as transações do cliente para determinar se elas devem ser relatadas e tratadas como suspeitas.

Treinamento e conscientização da equipe

Implementamos um programa completo de treinamento de conformidade contra crimes financeiros para garantir que todos os funcionários recebam treinamento de conscientização sobre AML, especialmente aqueles responsáveis pelo processamento de transações, iniciação ou estabelecimento de relações comerciais.

Para garantir que os funcionários estejam cientes dos diversos padrões e técnicas de lavagem de dinheiro que podem ocorrer em suas atividades diárias, o treinamento é customizado para o referido assunto. Adicionalmente, a capacitação inclui tipologias para identificar atividades de lavagem de capital ou crimes financeiros, bem como deveres gerais decorrentes de requisitos externos (legais e regulamentares), internos aplicáveis e os consequentes deveres individuais que devem ser cumpridos no dia-a-dia da atividade em questão.

Controles de sanções

Fazemos todos os cruzamentos referentes aos nossos clientes com as listas de sanções da OFAC, UE, EUA e ONU. Os controles de sanções da empresa são aplicados a clientes novos e atuais, bem como a funcionários e prestadores de serviços externos.

Anti Suborno e corrupção (ABC) e antifraude

Qualquer forma de corrupção, incluindo o pagamento de propinas, não é aceitável. Qualquer envolvimento em suborno ou corrupção por parte de nossos funcionários ou terceiros que trabalham em nosso nome é estritamente proibido.

Todos os funcionários passam pelo treinamento ABC, componente do treinamento de conformidade contra crimes financeiros, que abrange os padrões para lidar com PEPs, leis que regem presentes e entretenimento, bem como doações de caridade e cortesia profissional.

O treinamento de pessoal sobre o tema da mitigação do risco de fraude externa é uma das medidas antifraude. Além disso, os funcionários devem fazer uma pausa no trabalho a cada ano para reduzir o risco de fraude interna.

5. País de residência

Nossa tolerância ao risco em relação à integração de clientes é descrita em nossa Política de AML/CTF. Residentes em países considerados de maior propensão ao risco não são elegíveis para se tornarem nossos clientes. Na lista de países temos:

Afeganistão

Albânia

Argélia

Angola

Bahamas

Bangladesh

Barbados

Belize

Bolívia

Bósnia e Herzegovina

Burkina Faso

Burundi

Camboja

Ilhas Cayman

República Centro-Africana

Chade

Congo

Costa do Marfim

Crimeia (região da Ucrânia)

Cuba

República Popular Democrática da Coreia (RPDC)

República Democrática do Congo

Equador

Egito

Guiné Equatorial

Eritreia

Etiópia

Gana

Guiné

Guiné Bissau

Guiana

Haiti

Islândia

Irã

Iraque

Jamaica

Jordânia

Quênia

Laos

Líbano

Líbia

Malásia

Mali

Malta

maurício

Marrocos

Moçambique

Mianmar

Nepal

Nicarágua

Macedonia do Norte

Paquistão

Estado Palestino

Panamá

Catar

Seychelles

Arábia Saudita

Senegal

Somália

África do Sul

Sudão do Sul

Sri Lanka

Sudão

Síria

Trindade e Tobago

Tunísia

Uganda

Vanuatu

Venezuela

Iémen

Zimbábue

Além disso, não aceitamos clientes de territórios em disputa, pois eles não podem fornecer documentos oficiais reconhecidos por nossa empresa, entre eles temos:

República Popular de Donetsk (DPR)

República Popular de Luhansk (LPR)

República da Moldávia Pridnestrovie

República da Abcásia

República da Somalilândia

República da Ossétia do Sul

República Turca do Chipre do Norte

República da China (Taiwan)

República do Kosovo

República Árabe Saarauí Democrática

República de Artsakh